Courtier placement et épargne: développez votre patrimoine en toute sécurité

Dans un contexte économique mouvant, avec un coût de la vie élevé autour de Grenoble, Chambéry ou Annecy et un marché immobilier tendu, bien gérer son épargne et optimiser ses placements financiers est essentiel.

Notre mission : vous accompagner dans la construction d’une stratégie patrimoniale solide, adaptée à votre situation et à vos projets – aujourd’hui comme demain.

Pourquoi optimiser votre épargne en Rhône-Alpes?

Les habitants de l’Isère, de la Savoie et de la Haute-Savoie font face à des enjeux spécifiques :

prix de l’immobilier élevés,
fiscalité parfois complexe,
salaires transfrontaliers (notamment côté Haute-Savoie),
projets de vie variés : résidence principale, investissement, transmission, retraite, études des enfants…

Une bonne stratégie d’épargne vous permet de :

protéger votre capital et votre foyer
préparer vos projets (travaux, achat immobilier, études, retraite),
faire fructifier votre patrimoine,
réduire votre fiscalité,
sécuriser votre avenir financier.

Les solutions de placement et d'épargne que nous proposons

Nos solutions sont adaptées à tous les profils : particuliers, travailleurs frontaliers, indépendants, chefs d’entreprise…

Assurance vie

Le placement préféré des Français : fiscalité avantageuse, grande flexibilité, supports sécurisés ou dynamiques

Plan d’Épargne Retraite (PER)

Pour préparer votre retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.

Épargne de précaution

Livret A, LDDS, placements sécurisés pour protéger votre épargne disponible.

Comptes-titres & OPCVM

Pour dynamiser votre patrimoine avec des investissements diversifiés.

SCPI et placements immobiliers

Idéal pour les habitants de la région alpine où l’immobilier est cher :

Solutions dédiées aux frontaliers (Haute-Savoie)

Investissements adaptés aux revenus en CHF et à la fiscalité transfrontalière.

Placement & Épargne en Isère (38)

Grenoble, Voiron, Bourgoin-Jallieu, Meylan, Vienne…

Les projets les plus courants :

constitution d’une épargne de précaution,
préparation d’un achat immobilier,
investissement progressif via assurance-vie ou OPCVM,
optimisation fiscale pour les ménages imposés.

Une stratégie adaptée aux revenus et au coût de la vie local

Savante combinaison de sécurité et de performances selon votre situation.

Placement & Épargne en Savoie (73)

Chambéry, Aix-les-Bains, La Ravoire, Albertville…

Objectifs fréquents :

protéger les revenus du foyer,
financer la scolarité des enfants,
diversifier son patrimoine au-delà de l’immobilier local souvent coûteux.

Des solutions souples et évolutives

Nous adaptons vos placements aux variations de revenus, à la saisonnalité ou aux projets familiaux.

Placement & Épargne en Haute-Savoie (74)

Annecy, Annemasse, Thonon, Cluses, Bonneville…

Territoire marqué par :

les salaires en CHF,
la frontière suisse,
l’immobilier très élevé,
une recherche de placements plus rentables que les livrets traditionnels.

Stratégies financières pour frontaliers

investissements diversifiés,
produits adaptés aux revenus transfrontaliers,
optimisation fiscale encadrée.

Pourquoi faire appel à un expert local du patrimoine ?

Une analyse personnalisée

Chaque situation est unique : âge, revenus, patrimoine, dettes, projets, fiscalité.

Une sélection des meilleures solutions du marché

Nous comparons pour vous les placements les plus performants et les plus sécurisés.

Un accompagnement transparent

Vous maîtrisez vos risques, vos objectifs, vos supports et vos perspectives de rendement.

Une stratégie adaptable

L’évolution de votre vie = l’évolution de votre stratégie :

nous ajustons régulièrement vos placements.

Comment se déroule votre accompagnement patrimonial ?

ÉTAPE 01

Diagnostic complet

Analyse de votre situation financière et patrimoniale.

Étape 02

Définition de vos objectifs

Court, moyen ou long terme.

ÉTAPE 03

Proposition de solutions

En fonction de votre profil : prudent, équilibré ou dynamique.

ÉTAPE 04

Mise en place des placements

Ouverture, arbitrages, répartition des supports.

Exemple concret : optimiser son épargne à Annecy

Profil : ménage de 45 ans, revenus stables, enfants lycéens, résidence principale à Annecy.

Objectifs : préparer les études supérieures des enfants + diversifier le patrimoine.

Solutions mises en place :

Assurance-vie multisupport alimentée chaque mois
SCPI pour diversification immobilière
Portion sécurisée dédiée à la précaution

→ Résultat : épargne mieux structurée, rendements supérieurs et fiscalité optimisée.

Ils nous ont fait confiance

FAQ : Épargne & placement dans les Alpes

Quel placement choisir quand on débute ?

1ère étape (sécurité) : Commencez par le fonds en euros de l’Assurance-Vie ou les Livrets Réglementés (Livret A, LDDS…) pour constituer une épargne de sécurité, avec capital garanti et argent disponible.

2ème étape (rendement) : Pour le long terme, diversifiez progressivement avec les Unités de Compte (UC) de l’Assurance-vie, en privilégiant des ETF (fonds indiciels peu coûteux) pour rechercher un meilleur potentiel de performance.

Tout dépendra de votre profil de risques, ainsi que vos projets et horizon de placement.

Les frontaliers ont-ils des solutions spécifiques ?

Oui, notamment des placements adaptés aux revenus en CHF.

Quels placements sont les plus sûrs ?

Les fonds euros, livrets réglementés et supports garantis.

Peut-on investir avec un petit budget ?

Oui, dès 50 à 100 € / mois sur certains contrats.

Construisons ensemble votre stratégie d’épargne

Contactez-nous pour une étude gratuite et personnalisée de votre patrimoine.

En quelques minutes, découvrez comment optimiser votre épargne et vos placements en Isère, Savoie et Haute-Savoie.

Téléphone

+33 6 09 67 50 99‬

morgan.livert@bypretto.fr